【财税顾问】资金大额交易将被严查

一、单笔累计交易人民币5万元以上 (含)，等值外币1万美元以上(含)的现金收支:这意味着任何账户的现金交易超过5万元人民币或等值外币1万美元，都会受到严格监控和审查。

二、非自然人 (即公司)银行账户当日笔或累计交易人民币200万元以上 (含)，外币20万美元以上 (含): 对于公司的银行账户，如果当日转账金额超过200万元人民币或等值外币20万美元，或者累计转账金额达到该数额也会受到严格监控和审查。

三、自然人银行账户当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含)，或等值外币10万美元以上(含)的境内划转:这意味着如果您的个人银行账户在一天内进行的单笔或累计交易金额超过50万元人民币或等值外币10万美元，特别是涉及境内划转的私卡转账，都会受到严格监控和审查。

四、自然人银行账户当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含)，或等值外币1万美元以上(含)的跨境内划转:对于涉及跨境内划转的私卡转账如果您的个人银行账户在一天内进行的单笔或累计交易金额超过20万元人民币或等值外币1万美元。